國家外匯管理局山東省分局網站今日公布的外匯行政處罰信息表(聊匯罰〔2019〕3號)顯示， 中國建設銀行股份有限公司臨清支行(以下簡稱“建設銀行臨清支行”，601939.SH)違反規(guī)定辦理售匯業(yè)務，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532號)第十二條、《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》(匯發(fā)[2014]53號)第四條、《國家外匯管理局關于進一步推進外匯管理改革完善真實合規(guī)性審核的通知》(匯發(fā)〔2017〕3號)第一條的規(guī)定。國家外匯管理局聊城市中心支局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532號)第四十七條規(guī)定，決定對建設銀行臨清支行處責令限期改正、沒收違法所得7010元人民幣、罰款20萬元人民幣。
經中國經濟網記者查詢發(fā)現(xiàn)，建設銀行臨清支行成立于1989年3月25日，劉愛國為負責人。
《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532號)第十二條規(guī)定：經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業(yè)務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。
《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》(匯發(fā)[2014]53號)第四條規(guī)定：銀行辦理結售匯業(yè)務，應當遵循“了解業(yè)務、了解客戶、盡職審查”的原則。
(一)客戶調查：對客戶提供的身份證明、業(yè)務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，將核實過程和結果以書面形式記載。
(二)業(yè)務受理：執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務的真實性與合規(guī)性進行審核，了解業(yè)務的交易目的和交易性質。
(三)持續(xù)監(jiān)控：及時監(jiān)測客戶的業(yè)務變化情況，對客戶進行動態(tài)管理。
(四)問題業(yè)務：對于業(yè)務受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應及時報告國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)。
《國家外匯管理局關于進一步推進外匯管理改革完善真實合規(guī)性審核的通知》(匯發(fā)〔2017〕3號)第一條規(guī)定：擴大境內外匯貸款結匯范圍。允許具有貨物貿易出口背景的境內外匯貸款辦理結匯。境內機構應以貨物貿易出口收匯資金償還，原則上不允許購匯償還。
《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532號)第四十七條規(guī)定：
金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業(yè)務：
(一)辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的;
(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;
(三)違反規(guī)定辦理結匯、售匯業(yè)務的;
(四)違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的;
(五)違反外匯市場交易管理的。
以下為原文：
