中國銀保監(jiān)會近日公布的雙鴨山銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(雙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕18、19、21號)顯示，龍江銀行股份有限公司(以下簡稱“龍江銀行”)雙鴨山龍興支行存在以下違法事實：內控管理不到位，違規(guī)辦理業(yè)務;印章管理不到位。

牛微對違規(guī)授權造成銀行資金短款、私蓋印章詐騙客戶資金負直接責任。徐萌萌對未執(zhí)行存款業(yè)務管理操作規(guī)程、存款業(yè)務逆程序操作負直接責任。

根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定,中國銀保監(jiān)會雙鴨山銀保監(jiān)分局決定對龍江銀行雙鴨山龍興支行罰款人民幣100萬元。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定,中國銀保監(jiān)會雙鴨山銀保監(jiān)分局決定終身禁止牛微從事銀行業(yè)工作，禁止徐萌萌3年從事銀行業(yè)工作。

經中國經濟網記者查詢，龍江銀行成立于2009年12月22日，注冊資本為43.60億元。經營范圍包括吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內結算等。張建輝為法定代表人、董事長。大股東為黑龍江省大正投資集團有限責任公司，持股比例20.50%，中糧集團有限公司持股20.00%。龍江銀行雙鴨山龍興支行成立于2012年12月27日，2020年8月12日前，法定代表人、負責人為牛微，變更后為蘇曉龍。

相關規(guī)定：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。