近日，中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了無錫監(jiān)管分局對中國民生銀行股份有限公司無錫分行及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(錫銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號(hào)、8號(hào)、9號(hào)、12號(hào))。
決定書顯示，中國民生銀行股份有限公司無錫分行主要負(fù)責(zé)人為潘文剛，該分行存在內(nèi)控管理不到位，個(gè)人貸款資金被挪用，票據(jù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)，自開自貼銀行承兌匯票并以貼現(xiàn)資金開立存單、質(zhì)押后用于簽發(fā)銀行承兌匯票的違法違規(guī)事實(shí)。其中，施晨對中國民生銀行股份有限公司無錫分行內(nèi)控管理不到位負(fù)有管理責(zé)任;張健持有他人銀行卡向小微信貸客戶非法獲利;孫敏對中國民生銀行股份有限公司無錫分行自開自貼銀行承兌匯票并以貼現(xiàn)資金開立存單、質(zhì)押后用于簽發(fā)銀行承兌匯票負(fù)有管理責(zé)任。
無錫監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對中國民生銀行股份有限公司無錫分行罰款人民幣160萬元。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，對施晨警告，罰款人民幣5萬元;對孫敏給予警告。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(三)項(xiàng)，對張健作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。作出處罰決定的日期為2018年12月26日。
