據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2019年3月31日，西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社(法定代表人姓名：高瑞)2019年第一季度因?yàn)楦鞣N違法違規(guī)，共計(jì)被河南銀保監(jiān)局周口分局(原河南銀監(jiān)局周口分局)通報(bào)處罰4次，罰款金額達(dá)到280萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)包括公司治理運(yùn)轉(zhuǎn)不規(guī)范、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等多個(gè)方面，凸顯西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理混亂，違法違規(guī)現(xiàn)象頻繁發(fā)生的現(xiàn)狀。
2019年1月8日，河南銀監(jiān)局周口分局發(fā)布行政處罰信息公開表(周銀監(jiān)罰決字〔2018〕21號(hào))，對(duì)西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)包括公司治理運(yùn)轉(zhuǎn)不規(guī)范、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。河南銀監(jiān)局周口分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條、第五十五條，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行公司治理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕34號(hào))第四條、第八條、第十九條、第三十二條、第五十一條、第五十八條，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號(hào))第三條，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號(hào))第十四條、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))第七條、第九條、第十二條、第十四條，《中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀監(jiān)合〔2014〕11號(hào))第二條、第四條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦〔2014〕215號(hào))第三條，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號(hào))第四條，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕42號(hào))第一條，《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》(財(cái)政部令第42號(hào))第十七條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào))第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條、第四十一條第一款，《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(中國銀監(jiān)會(huì)令2010年第4號(hào))第十二條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕97號(hào))第七條，《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2007〕54號(hào))第十五條，《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)分類指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2006〕23號(hào))第三條第二款、第五款、第六條第二款，《流動(dòng)資金管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令2010年第1號(hào))第七條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令2004年第3號(hào))第二十九條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令2010年第2號(hào))第七條、第十三條、第十八條、第二十五條、第四十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第三項(xiàng)和第五項(xiàng)，對(duì)西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社作出合計(jì)罰款280萬元的行政處罰決定。
