銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的山東銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū)(魯銀保監(jiān)罰決字(2019)5號(hào))顯示，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司淄博中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支”)的農(nóng)險(xiǎn)檔案存在被保險(xiǎn)人簽字缺失、雷同或客戶聯(lián)系方式缺失或無(wú)效等不完整、不真實(shí)問(wèn)題。時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支副總經(jīng)理牛運(yùn)申、中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支農(nóng)村保險(xiǎn)事業(yè)部經(jīng)理于新浩是對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。
上述農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案不真實(shí)、不完整的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對(duì)中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支罰款35萬(wàn)元;依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對(duì)牛運(yùn)申、于新浩分別警告并罰款6萬(wàn)元。
《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
魯銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號(hào)
當(dāng)事人：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司淄博中心支公司(以下簡(jiǎn)稱中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支)
地址：淄博市張店區(qū)柳泉路99號(hào)甲辦公樓
主要負(fù)責(zé)人：李玉梅
當(dāng)事人：牛運(yùn)申
身份證號(hào)：37030219660815XXXX
職務(wù)：時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支副總經(jīng)理
當(dāng)事人：于新浩
身份證號(hào)：37030519680120XXXX
職務(wù)：時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支農(nóng)村保險(xiǎn)事業(yè)部經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正，以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支存在以下違法違規(guī)行為：
農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案不真實(shí)、不完整
中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支的農(nóng)險(xiǎn)檔案存在被保險(xiǎn)人簽字缺失、雷同或客戶聯(lián)系方式缺失或無(wú)效等不完整、不真實(shí)問(wèn)題。
時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支副總經(jīng)理牛運(yùn)申、中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支農(nóng)村保險(xiǎn)事業(yè)部經(jīng)理于新浩是對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、調(diào)查筆錄、相關(guān)統(tǒng)計(jì)表、相關(guān)保單資料復(fù)印件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
綜上，我局決定作出如下處罰：
上述農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案不真實(shí)、不完整的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，我局決定對(duì)中華財(cái)險(xiǎn)淄博中支罰款35萬(wàn)元;依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)牛運(yùn)申、于新浩分別警告并罰款6萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
2019年8月21日
關(guān)鍵詞： 中華財(cái)險(xiǎn)違法遭罰 保險(xiǎn)
