據(jù)中國信托業(yè)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年四季度末，全行業(yè)信托資產規(guī)模余額20.55萬億元，比上年末20.49萬億元增加600億元，同比增長0.29%，信托業(yè)實現(xiàn)了自2018年以來的首年度止跌回升。
當前，信托業(yè)數(shù)字化轉型進入深水區(qū)，從原來的“單一產品銷售”向“以客戶為中心的產品服務”轉型的需求愈發(fā)迫切。信托行業(yè)的數(shù)字化轉型面臨三大變局，具體體現(xiàn)在客戶在變，技術在變，運營在變。
面對當前信托業(yè)的三大變局，信托公司亟待利用數(shù)字化技術來打造專業(yè)化服務能力，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術改造傳統(tǒng)的網點獲客方式。與此同時，伴隨著公域流量增長的放緩，私域流量建設成為信托財富建設的新戰(zhàn)場，正處在高速擴張階段。如何以數(shù)據(jù)驅動挖掘客戶需求，通過數(shù)智化手段實現(xiàn)精準獲客，降低獲客成本，成為信托公司面臨的重大課題。
信托財富業(yè)務“線上化”、“智能化”、“自動化”
針對信托業(yè)務發(fā)展的痛點和訴求，中關村(000931)科金為信托公司提供一體化、端到端的智能營銷解決方案，提供了從營銷數(shù)據(jù)管理、營銷智能決策、精準觸達，到營銷評估和反饋的智能化營銷服務，幫助信托公司與客戶進行全方位的鏈接和精細化經營。
華南某信托公司是經原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的具有法人資格的非銀行金融機構。中關村科金幫助該信托公司搭建得助智能 “四大營銷平臺”，得助企微SCRM平臺、得助客戶數(shù)據(jù)平臺、得助精準營銷平臺以及得助活動平臺，打造信托財富業(yè)務生態(tài)圈的“線上化”、“智能化”、“自動化”。
線上化，全面打通了資產、資金和產品之間的壁壘，實現(xiàn)了投前、投中、投后全流程的閉環(huán)式管理。
智能化，建立客戶畫像、客群畫像、產品畫像等體系，以及客戶與產品智能匹配模型，實現(xiàn)產品與客戶的智能化匹配。
自動化，建立了私域移動展業(yè)系統(tǒng)，延伸服務半徑，提升工作效率，全面助力客戶拓展，逐步形成了全面覆蓋、深度經營、可持續(xù)發(fā)展的全域智能營銷生態(tài)圈。
通過升級高凈值客群財富管理業(yè)務私域運營全流程，實現(xiàn)全渠道營銷觸達、獲取更多新客源并高效轉化，驅動客戶經營的數(shù)字化轉型，帶動信托業(yè)資產規(guī)模的提升。
四大營銷平臺 一體化賦能信托營銷增長
得助企微SCRM平臺賦能信托精準營銷、精細化運營
為信托客戶提供基于企業(yè)微信的一站式服務，包括平臺搭建、運營策略、內容資訊、營銷互動等全方位服務。
通過AI技術實現(xiàn)超大規(guī)?？腿鹤詣泳€上化遷移，輕松實現(xiàn)千萬級存量客群線上化。
AI +SOP助力營銷過程標準化、自動化、流程化，提升財富顧問客戶經營效率。瞄準長尾客群經營，輕松實現(xiàn)超大規(guī)模客群觸達。
運用智能回復，主動關懷長尾客群。
值得一提的是，在得助企微SCRM業(yè)績管理龍虎榜板塊，通過每天動態(tài)更新的智能化業(yè)績看板，業(yè)務人員可實時查看個人產能、收入、考核排名等信息，實現(xiàn)業(yè)績考核透明化;管理層可實時查看公司的業(yè)績情況，了解產品銷售和資金募集進展，掌握業(yè)務團隊整體的業(yè)績及產能，做到經營分析可視化。通過實時的營銷數(shù)據(jù)反饋助力信托公司”先知、先覺、先行"，開啟了信托行業(yè)數(shù)字化經營時代。
得助客戶數(shù)據(jù)平臺 全渠道標簽一體化 讓用戶畫像更精準
通過打通數(shù)據(jù)倉庫、CRM和營銷平臺、標簽管理平臺等系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)互通與流程銜接?？勺远x構建標簽體系，滿足信托數(shù)據(jù)資產標簽化管理要求，完整呈現(xiàn)客戶畫像、客群畫像、產品畫像。
信托財富顧問可根據(jù)各業(yè)務體系對客戶價值管理的需要，輸出對應的客戶標簽，并且可通過標簽圈選具有相同特征的客群。
通過畫像輸出，展示客群的全面屬性，可制定針對該客群的營銷運營管理策略。
標簽信息和行為埋點信息反向補充客戶畫像，同時建立標簽軌跡，即客戶標簽隨時間推移的標簽變更記錄，便于分析客戶屬性及價值策略之間的相關性和有效性。
得助精準營銷平臺 營銷自動化只需“拖拉拽”
基于智能決策和自動化運營技術，配置不同的客戶觸達渠道，讓營銷運營變得更加精準、簡單、高效，實現(xiàn)以“數(shù)據(jù)驅動+AI應用”的數(shù)字化轉型。
信托財富顧問可采用拖拉拽搭積木的方式DIY營銷全流程。
參與營銷的各種要素(人、渠道、獎品等)一覽無遺，靈活制定多種模式策略，實現(xiàn)個性化運營觸達。
支持隨機流量分配，可驗證不同觸達通道、不同內容等多種場景，實現(xiàn)策略的 A/B 測試。
得助活動平臺賦能營銷活動便捷、靈活
支持營銷活動規(guī)則、客群導入、活動內容設計?？杀憬菰O置各類營銷活動以及投放方式(直接發(fā)放，MGM拉新，用戶行為類獎勵，積分換取，小游戲等);活動素材模板可直接重復利用;最小活動單元組合拼接，減少開發(fā)成本以及時間。
信托財富顧問可根據(jù)不同客群及用戶生命周期不同節(jié)點制定特殊活動，實現(xiàn)千人千面精準營銷，可形成多重活動游戲營銷組合，使營銷更具連貫性。此外，系統(tǒng)支持自動執(zhí)行活動并實時反饋活動結果。
通過搭建中關村科金得助智能營銷“四大營銷平臺”，全面實現(xiàn)了該信托財富管理業(yè)務的產品創(chuàng)設與存量業(yè)務管理的自動化，大大提高了"產品創(chuàng)設-募資-投資-運營管理"的效率，大幅度提升了用戶體驗。
項目自去年12月份啟動以來，打通了與該信托公司周邊系統(tǒng)的數(shù)據(jù)壁壘，搭建了一體化、端到端的智能營銷系列平臺，實現(xiàn)營銷數(shù)據(jù)閉環(huán);在該信托現(xiàn)有運營體系的基礎上，完善了智能營銷相關制度、方案和策略的建設，運營體系配套更加完整;初步形成了適合財富管理業(yè)務場景和特色的SOP營銷自動化流程，從整體上提升了對高端財富管理業(yè)務營銷能力。
具體成效如下：
財富管理：在基金、理財、信托等場景，實現(xiàn)企微拉新轉化率：10-30%
客服中心：在來電咨詢，理財/信托服務等場景，實現(xiàn)企微拉新轉化率：15-30%
公眾號引流：通過客戶掃碼引流，將微信公眾號粉絲遷移到企微的轉化率：20-30%
快速識別優(yōu)質客戶：構建客戶畫像、產品畫像，營銷轉化率：20-30%
針對信托財富客戶核心價值訴求的不斷變化，中關村科金憑借在信托行業(yè)的多年深耕經驗，積極深挖信托業(yè)務場景應用，目前已為五礦信托、中鐵信托、華潤信托、國投泰康、中誠信托等十余家信托公司提供業(yè)務一體化、營銷一體化的智能解決方案，幫助信托公司與客戶進行全方位的營銷鏈接和精細化經營，助力實現(xiàn)信托業(yè)務的創(chuàng)新增收和經營管理的降本增效。
《電鰻快報》
關鍵詞： 信托公司 財富管理 數(shù)據(jù)驅動
